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报道人民币质押美元贷款情况

来源:今融网    编辑:今夏    发表时间:2014-10-29 11:25:36    浏览:839
摘要

在这样的情况下,我们可以采用一系列的美元购汇组合交易,其实质类似于NDF,就是利用即期结售汇水平与远期汇率水平之间的差异进行套利,然后再结合国内人民币存款利率和美元贷款利率之间的差异,来扩大套...

   当前国内有一家从事进口业务的公司,它向国外进口了一批货物,总价5,000,000.00美元,当时的汇率是1:7.5372。该企业在国内资金雄厚,手头上拥有大量的人民币资金。企业考虑到直接付款能得到一定折扣,所以决定采取直接付款的方式,那么它将支付37,686,000 (5,000,000.00*7.5372)元人民币。

   但是现在存在这样一个情况,随着人民币不断升值,银行美元对人民币一年期售汇报价将下降到1:7.2965,如果企业在一年之后进行付汇的话,将支付36,482,500元人民币,比起直接付款企业可以节省1,203,500元人民币。但是延迟一年付款,恐怕会有损企业自身的声誉,而且出口商也不会予以配合。那么在这样的情况下,除了可以通过远期合约、掉期业务之外,有没有一种更好的方式可以帮助进口企业进行套利呢?   

   当前银行内美元即期售汇牌价:7.5372,一年期售汇报价:7.2965,一年期人民币定期存款利率3.60%,一年期美元贷款利率6.05531%。

   在这样的情况下,我们可以采用一系列的美元购汇组合交易,其实质类似于NDF,就是利用即期结售汇水平与远期汇率水平之间的差异进行套利,然后再结合国内人民币存款利率和美元贷款利率之间的差异,来扩大套利的收益。

   首先该进口企业可以向银行划款,支付购汇本金:37,686,000(5,000,000.00*7.5372)元人民币,然后在银行续做人民币一年期定期存款,到期时候的本息合计为39,042,696(37,686,000*(1+3.60%))元人民币。由于该企业要向出口企业支付货款,因此它可以同时向银行贷入一年期的美元贷款,一年后到期时需偿还的本息合计为:5,302,765.50美元(5,000,000*(1+6.05531%)),同时银行将企业所贷的美元按要求汇往出口商的收款帐户,结清货款。一年之后,该进口企业将到期的人民币存款本息结清,同时按原先设定的汇率购入美元,归还美元贷款到期的本息,共计:38,691,628.47(5,302,765.50*7.2965)元人民币,在扣除偿还贷款之后的款项,企业可以从中获利351,067,53(39,042,696.00-38,691,628.47)元人民币。


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